Федеральный закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязывает банки тщательно контролировать операции клиентов и при малейших подозрениях блокировать карты или счета. Неприятная ситуация может возникнуть у всех - как у физического лица, так и у ИП. В случае если банк заблокировал ваш счет, самое важное - не волноваться и действовать рационально.

Прежде всего следует узнать причину блокировки средств и запросить у своего банка перечень необходимых документов. Как правило требуется предоставить заявление, объяснения и бумаги, которые объясняют происхождение средств. Мы рекомендуем заблаговременно подготовить образец письма по 115 ФЗ - это поможет избежать типичных ошибок и ускорить процесс.

В заявлении необходимо указать свои персональные данные, развернуто описать суть финансовой операции и предоставить все подтверждающие документы: чеки, договоры, справки о доходах, налоговые декларации, выписки по счету. Грамотно составленный пакет документов повысит шансы на положительный результат.

В случае если банк отказывает или затягивает рассмотрение, можно обратиться в комиссию при Центральном банке России и подать жалобу в суд. Всегда сохраняйте копии всех документов и ведите диалог с банком письменно - это позволит успешно защитить ваши права.

Теги: интересно